La fiebre del oro de la IA vista desde el sector financiero
En esta Actualización del Fondo de DNB Fund Financials, discutimos por qué el sector financiero sigue siendo relevante para los inversores y cómo la IA, las tasas de interés y los cambios estructurales están afectando las oportunidades de retorno futuras.
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La IA y los mercados de capitales elevan la actividad
El anfitrión Jorgen Mork se reúne con los gerentes Kjell Morten Jørnevik y Knut Bakkemyr del fondo de acciones DNB Finance.
A pesar de un primer semestre débil, donde el sector financiero ha caído alrededor del 2 por ciento mientras que las acciones globales han subido casi un 5 por ciento, se indica un claro rendimiento superior a largo plazo. Las inversiones en IA impulsan una creciente necesidad de capital, con un crecimiento significativo en emisiones y ofertas de bonos. Esto beneficia particularmente a los bancos de inversión y a la actividad del mercado de capitales.
Ganadores en la era de la IA
Las empresas con escala, acceso a datos y capacidad tecnológica se destacan como posibles ganadores. Al mismo tiempo, la IA puede contribuir a la eficiencia y reducir costos en todo el sector. Un punto clave es que la adaptabilidad, no necesariamente el tamaño solo, determina quién tiene éxito. Nuevos bancos digitales como Nubank muestran cómo los actores nativos de IA pueden desafiar a los establecidos.
Cripto y desarrollo de la infraestructura de pagos
La tokenización y los elementos de blockchain pueden hacer que las transacciones financieras sean más rápidas y económicas, especialmente a través de fronteras. Se espera que las stablecoins crezcan significativamente, pero aún se estima que constituyen una parte limitada de las bases de depósitos de los bancos. En general, se considera que el impacto en las ganancias principales de los bancos es manejable.
Los impulsores estructurales apoyan al sector
La normalización de las tasas de interés, menos obstáculos regulatorios y valoraciones atractivas se destacan como tres impulsores clave. Además, se espera un aumento en la actividad de fusiones y adquisiciones, particularmente en seguros. Las iniciativas de paz y los precios más bajos de la energía también pueden contribuir positivamente a través de un mayor crecimiento económico. En conclusión, los gerentes profundizan en cómo estas tendencias afectan la posición de la cartera y en qué segmentos ven el mayor potencial en el futuro.
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