Balansert portefølje med 30 % aksjer for langsiktig sparing
Fondet kombinerer langsiktig vekst med risikospredning. DNB Aktiv 30 er et kombinasjonsfond som investerer i både aksje- og rentemarkedet, med en aksjeandel som normalt utgjør rundt 30 %. Det gir større mulighet for verdivekst enn fond med lavere aksjeandel, samtidig som renteeksponeringen bidrar til å dempe svingninger.
Du får bred eksponering mot både norske og globale markeder. Fondet investerer gjennom andre aksje- og obligasjonsfond i selskaper notert på regulerte børser, primært i industriland. Dette gir god geografisk og sektorbasert spredning, uten at du selv trenger å velge enkeltaksjer eller obligasjoner.
Allokeringen justeres aktivt basert på markedssyn. Fordelingen mellom aksjer og renter, samt hvilke markeder og sektorer som vektlegges, tilpasses løpende av DNB Asset Managements forvalterteam. På den måten holdes fondet relevant og posisjonert etter markedets utvikling.
Moderat risiko gjør fondet egnet for langsiktig sparing. DNB Aktiv 30 passer for deg som ønsker en balansert eksponering, og som tåler noe mer svingninger enn ved investering i rentefond. Fondet egner seg godt for spareavtaler, pensjonssparing og mellomlange til lange sparemål.
Hovedinvesteringsområder:
Globale stats- og selskapsobligasjoner, norske rentepapirer og brede aksjefond med eksponering mot blant annet teknologi, helse, finans og industri i modne markeder.
Hvorfor investere i dette fondet
DNB Aktiv 30 A
Stemming
En måte å påvirke selskaper på en positiv måte er gjennom å stemme på generalforsamlinger. Våre retningslinjer for stemmegivning innebærer at vi skal stemme på alle generalforsamlinger på samtlige norske selskaper vi har investeringer i. Vi har valgt en systematisk tilnærming til å avgjøre hvilke internasjonale selskapers generalforsamlinger vi vil stemme på.
Internasjonale normer og standarder
ESG-data er integrert i vårt porteføljestyringssystem, og brukes til å vurdere risiko og muligheter knyttet til ESG i investeringsbeslutninger.
DNB Aktiv 30 A
Juridisk informasjon
Dette faktaarket inneholder kun grunnleggende informasjon om fondet. Ytterligere informasjon finner du i fondets informasjonsbrosjyre, årsrapport og halvårsrapport, som er tilgjengelige på dnbam.com/no og kan bestilles gratis fra DNB Bank ASA, filial Norge. Risikoinformasjon: Historisk avkastning er ingen garanti for framtidig avkastning. Framtidig avkastning vil bl.a. avhenge av markedsutviklingen, forvalters dyktighet, verdipapirfondets risiko, samt kostnader ved tegning, forvaltning og innløsning. Avkastningen kan bli negativ som følge av kurstap. Nettsted: dnbam.com/no For ytterligere informasjon, vennligst kontakt din forhandler.
Bærekraftsindikator
Fondet fremmer, i tillegg til andre hensyn, miljørelaterte og sosiale aspekter gjennom sin investeringsstrategi.
Dette kombinasjonsfondet har som mål å gi moderat avkastning på fondets investeringer på mellomlang til lang sikt, uten å ta unødig risiko. Fondet investerer i de norske og internasjonale verdipapirmarkedene gjennom plassering i andre verdipapirfond klassifisert som aksjefond og rentefond (herunder likviditets- og obligasjonsfond), og som er forvaltet av DNB Asset Management. Fondet er aktivt forvaltet, og gir en bred eksponering på tvers av sektorer i aksje- og rentemarkedene over hele verden, hvor aksjeandelen i fondet normalt vil utgjøre omkring 30% av fondets midler. Fordeling av fondets midler mellom markeder, sektorer og aktivaklasser utføres med bakgrunn i DNB Asset Managements gjeldende markedssyn.
Dialoger
Vi engasjerer oss i dialog med selskaper. Dialogen kan omhandle spesifikke problemstillinger knyttet til ESG (reaktiv dialog), eller på generelt grunnlag bidra til å påvirke selskaper i en mer bærekraftig retning (proaktiv dialog). Nærmere beskrivelse av retningslinjer for ansvarlige investeringer og eksklusjonsliste er tilgjengelig på: https://dnbam.com/en/responsible-investments/esg-overview-dnb-funds
Kommentarer
September ble en blandet måned i verdipapirmarkedene. De fleste aksjeregioner ga tilbake litt av sommerens milde oppgang. Europa, Norge og Sverige endte alle ned mellom 1-2%, mens USA endte så vidt ned. Verdensindeksen MSCI AC Worl,d var ned 1,4% målt i amerikanske dollar, men svakere krone gjorde at avkastningen for en norske investorer ble i overkant av en prosent. Teknologi og kommunikasjonstjenester var de eneste sektorene som endte i pluss i september. Det som imidlertid preget måneden mest var rentemarkedene. Amerikanske 10-års renter steg over 0,5 prosentpoeng gjennom september og endte på 5,29%Den tyske og den norske 10-åringen fulgte etter med henholdsvis 25 og 14 basispunkters økning. Disse renteøkningene gjorde at det var kun pengemarkedsplasseringer som ga positiv avkastning av renteuniverset. Porteføljens avkastning denne måneden var -0,96 %. Så langt i år har porteføljen oppnådd en absolutt avkastning på 3,18 %. Det er moe svakere enn referanseindeksen. Ved inngangen til oktober tar vi ned overvekten vi har hatt i materialsektoren og øker overvekten i teknologiaksjer tilsvarende. I tillegg til teknologi er aksjeporteføljen overvekta finans og helseaksjer.
Selskapsrisiko: Fondets verdi kan påvirkes negativt av hendelser i enkeltselskaper. Konsentrasjonsrisiko: Fondets verdi kan påvirkes negativt av hendelse i en bestemt sektor/region. Kredittrisiko: Utstederne av gjeldspapirene som fondet investerer i kan få problemer med å betjene sine låneforpliktelser. Renterisiko: Fondets verdi kan bevege seg motsatt av endringer i rentenivået. Valutarisiko: Fondets verdi kan påvirkes negativt av kurssvingninger i valutamarkedet. Bærekraftsrisiko: Fondets verdi kan påvirkes negativt av en hendelse knyttet til miljø, sosiale faktorer eller virksomhetsstyring i selskapene som fondet investerer i.
Standardsetting
Standardsetting er et viktig element i aktivt eierskap. Som en del av dette utvikler og publiserer vi forventningsdokumenter innen utvalgte fokusområder. Dokumentene brukes for å bidra til forbedring av standardene i markedet, og for å danne grunnlag for nærmere eierskapsdialog med enkeltselskaper.
ISIN: NO0010582992. Bloomberg ticker: DNBNO30 NO
SFDR-klassifisering
SFDR-klassifisering: Artikkel 8 Fondet fremmer, i tillegg til andre hensyn, miljørelaterte og sosiale aspekter gjennom sin investeringsstrategi.
Forvaltere
- Torje Gundersen
- Ansvarlig forvalter
- Torje har har en Bachelor i Business Administration fra BI, og har senere tatt både Advanced Portfolio Manager and Interest rate analyst from NFF.
- Torje har jobbet hos oss siden 1998 og før han tok over som leder av TAA i 2019 var han forvalter på teamet i 12 år. Før dette jobbet han som Key Account Manager for salg av fond i det norske markedet i fem år. Han begynte sin karriere innen finans i Postbanken i 1998, da som rådgiver.
Forvaltere
- Glenn Sørensen
- Porteføljeforvalter
- Glenn har en Master of Science i Business and Admnistrationm fra Universitetet i Tromsø (UIT), innehar også tittelen Certified Portfolio Manager (CPM).
- Glenn begynte i selskapet i april 2008 med oppgaver innenfor BackOffice og MiddleOffice, blant annet prising av verdipapirer og allokering av pensjonsprofiler. Fra 2013 jobbet han i Accounting med regnskap på fond og diskresjonære porteføljer inntil han i februar 2021 ble porteføljeforvalter i teamet Global Tactical Asset Allocation (GTAA).
Forvaltere
- Kevin Bull Dalby
- Porteføljeforvalter
- Kevin er siviløkonom fra NHH.
- Kevin started sin karriere i Kreditkassen (Nordea) i 1996 som risikoanalytiker, og kom til oss i 1998, først som analytiker i Middle Office før han ble forvalter i 1999 med fokus på taktisk aktivaallokering, noe han har jobbet med helt frem til i dag.
Forvaltere
- Kjartan Farestveit
- Porteføljeforvalter
- Kjartan har en MBA fra Handelshøyskolen BI, og en mastergrad i finans fra Norges Handelshøyskole (NHH).
- Kjartan begynte i DNB Asset Management i 1997, da som porteføljeforvalter for norske renter. Tidligere i sin karriere har Kjartan jobbet for Akershus Fylkeskommunes pensjonsfond hvor han hadde ansvaret for deres renteportefølje. Han har også jobbet som inspektør ved Finanstilsynet (FSA).
ESG-tilnærminger
- Dialoger
- Ja
- ESG-integrering
- Ja
- Stemmegivning
- Ja
- Eksklusjoner
- Ja
- Tematisk
- Nei
- Innvelging
- Nei
Betingelser
- Tegningsgebyr
- Ingen
- Svingprising
- Nei
- Anbefalt sparehorisont
- 3 års
- Likviditet
- Daglig
- *Samme dag som dag for verdsettelse. **Per år Kilde: DNB Asset Management
- Minstetegning
- NOK 100,00
- Innløsningsgebyr
- Ingen
- Suksesshonorar
- Ingen
- Forvaltningshonorar (årlig)
- 0.55%
- Tegningsfrist
- 11:59 CET
- Betingelser
Risikoklasse (SRI 1-7)
- 2
- Risikoskala fra 1 (laveste risiko) til 7 (høyeste risiko). Risikonivå 1 er ikke ensbetydende med en risikofri investering. Fondets plassering på skalaen er ikke fast, men vil normalt endre seg med tiden.
Informasjon
- Fondskurs
- NOK 232,05
- Aktivaklasse
- Allokeringsfond
- Akkumulerende / utbytteutdelende
- Akkumulerende
- Oppstart, andelsklasse
- 22.09.2010
- Industrifokus
- På tvers av bransjer
- Likviditetsfokus
- Store til mellomstore selskaper
- Markedsfokus
- På tvers av regioner
- Fond (kapital)
- NOK 6131,32 millioner
- Legalstruktur
- Verdipapirfond (UCITS)
- Andelsklasse (kapital)
- NOK 5934,02 millioner
- Fondsindeks
- en sammensatt indeks bestående av 30% aksjer (24% MSCI AC World + 6% OSEFX) og 70% renter (14% NBP Norw Govt Dur 0.25 + 28% NBP Norw RM1-RM3 Dur 3 + 28% Barclays Global Aggr Corp Bonds). Merk! Sammensetningen av aksjedelen av fondets referanseindeks vil frem mot 30. juni 2027 gradvis endres til 3% OSEFX (Norge), 4,5% VINX (Norden) og 22,5% MSCI AC World (verden)
- Opprinnelsesland
- Norge
- Oppstart, fond
- 22.09.2010
- Investeringsprosess
- Aktivaallokering
Bærekraftsdata
- Karbonintensitet
- Indeks
- Kilde: MSCI ESG Research og interne vurderinger. 2026 MSCI ESG Research LLC. Reproduced by permission. Basert på beholdning fra 30.09.2026. *en sammensatt indeks bestående av 30% aksjer (24% MSCI AC World + 6% OSEFX) og 70% renter (14% NBP Norw Govt Dur 0.25 + 28% NBP Norw RM1-RM3 Dur 3 + 28% Barclays Global Aggr Corp Bonds). Merk! Sammensetningen av aksjedelen av fondets referanseindeks vil frem mot 30. juni 2027 gradvis endres til 3% OSEFX (Norge), 4,5% VINX (Norden) og 22,5% MSCI AC World (verden)
- Fond
- ESG-score (fra 1 til 10)
- 7.26
Kumulativ avkastning
| 10 års | Hittil i år | Siden oppstart | MTD | 5 års | 3 års | 1 års | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Fond | 65,4 % | 3,45 % | 132,05 % | 0,26 % | 28,17 % | 28,03 % | 5,6 % |
| Ref. | 72,58 % | 3,88 % | 147,65 % | 0,35 % | 29,91 % | 28,29 % | 5,4 % |
Annualisert avkastning
| 10 års | Siden oppstart | 5 års | 3 års | 1 års | |
|---|---|---|---|---|---|
| Fond | 5,16 % | 5,39 % | 5,09 % | 8,56 % | 5,61 % |
| Ref. | 5,61 % | 5,82 % | 5,37 % | 8,63 % | 5,41 % |
Kalenderår
| Fond | Referanseindeks | |
|---|---|---|
| 2025 | 7,48 % | 7,42 % |
| 2024 | 9,53 % | 10,16 % |
| 2023 | 10,14 % | 10,31 % |
| 2022 | −6,2 % | −6,5 % |
| 2021 | 5,38 % | 5,98 % |
| 2020 | 5,95 % | 7,43 % |
| 2019 | 10,55 % | 11,17 % |
| 2018 | −1,98 % | −1,26 % |
| 2017 | 6,41 % | 6,86 % |
| 2016 | 4,38 % | 3,81 % |
Topp utsteder balansert
| Navn | Aktivaklasse | Porteføljevekt (%) |
|---|---|---|
| DNB Global Credit | Bond Funds | 16,17 % |
| DNB Obligasjon | Bond Funds | 14,28 % |
| DNB Kredittobligasjon | Bond Funds | 11,92 % |
| DNB FRN | Bond Funds | 8,17 % |
| DNB Global High Grade | Bond Funds | 6,84 % |
| DNB High Yield | Bond Funds | 6,53 % |
| DNB Quant Allocation DM | Equity Funds | 5,36 % |
| DNB Teknologi | Equity Funds | 4,96 % |
| DNB Quant Allocation AC | Equity Funds | 4,46 % |
| DNB Fund Stable Alpha | Hedge Fund | 3,92 % |
| DNB Norge Selektiv | Equity Funds | 3,69 % |
| DNB Finans | Equity Funds | 3,3 % |
| DNB Global Emerging Markets | Equity Funds | 2,29 % |
| DNB Norge | Equity Funds | 1,95 % |
| DNB Health Care | Equity Funds | 1,51 % |
| DNB Miljøinvest | Equity Funds | 0,68 % |
| DNB Global Enhanced Small Cap | Equity Funds | 0,64 % |
| DNB Fund Listed Private Equity | Equity Funds | 0,42 % |
| DNB Norge Institusjon | Equity Funds | 0,38 % |
| DNB Nuclear Energy | Equity Funds | 0,25 % |
Risikoinformasjon
| Fond | |
|---|---|
| Største hist. kursfall | −11,21 % |
| Sharpe Ratio* | n/a |
| Volatilitet* | n/a |
Kilde: DNB Asset Management * Disse nøkketallene beregnes 3 års rullerende basert på ukentlige avkastningsserier.
Eksklusjonskriterier (negativ screening)
- Ekskluderte selskaper
- I tillegg til normbaserte eksklusjoner, investerer ikke fondet i selskaper som opererer innenfor:
- Tobakk (produksjon)
- Kontroversielle våpen
- DNBs instruks for ansvarlige investeringer
- Cannabis til rusformål
- Pornografi (produksjon)
- Oljesand ≥ 30% av inntektene
- Kull ≥ 30% av inntektene + Absolutt kriterie
Avkastning
- DNB Aktiv 30 A: 232,05 (2026-10-09)
- en sammensatt indeks bestående av 30% aksjer (24% MSCI AC World + 6% OSEFX) og 70% renter (14% NBP Norw Govt Dur 0.25 + 28% NBP Norw RM1-RM3 Dur 3 + 28% Barclays Global Aggr Corp Bonds). Merk! Sammensetningen av aksjedelen av fondets referanseindeks vil frem mot 30. juni 2027 gradvis endres til 3% OSEFX (Norge), 4,5% VINX (Norden) og 22,5% MSCI AC World (verden): 247,65 (2026-10-09)
Pris
- DNB Aktiv 30 A: 232,05 (2026-10-09)
Valutaallokering
- NOK: 95,1 %
- EUR: 4,36 %
- JPY: 0,37 %
- USD: 0,34 %
- SEK: 0 %
- GBP: 0 %
Kilde: DNB Asset Management | Dynamisk portefølje: Allokeringer vil variere over tid. Basert på beholdning fra 04.09.2026
Aktivafordeling
- Bond Funds: 63,91 %
- Equity Funds: 29,89 %
- Hedge Fund: 3,92 %
Kilde: DNB Asset Management | Dynamisk portefølje: Allokeringer vil variere over tid. Basert på beholdning fra 04.09.2026
Eksponering balansert allokering
- DNB Funds: 97,73 %
- Third Party Funds: 0 %
Kilde: DNB Asset Management | Dynamisk portefølje: Allokeringer vil variere over tid. Basert på beholdning fra 04.09.2026